ADB Détecteur
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Utilisation » Valeurs mobilères Solde compte multisupport ?
Bonjour,
je trouve un peu curieux le calcul du solde des comptes titres multisupport entreprise.
A quoi correspond t-il?
Dans le cadre de mon PEE, je perçois un dividende, par exemple 100 euros, qui est réinvesti automatiquement en créant de nouvelles parts du fond qui a généré ces dividendes.
Comme l'option "Réinvestissement des dividendes" n'existe pas dans BM, je saisi le montant du dividende versé via la fiche de la valeur mobilière concerné ce qui entraîne une augmentation équivalente du solde du compte via les liquidités du compte , soit 100 euros pour l'exemple : OK
Par contre, quand je réinvesti la même somme en parts d'actions, les liquidités du compte sont bien débitées (les liquidités reviennent à zéro donc OK!) mais le solde du compte augmente de l'équivalent de la somme réinvestie.
Alors mon solde du compte se trouve augmenté de 100 + 100 = 200 euros.
De fait, le solde des comptes titres ne correspond à rien.
Dans le meilleur des cas, on aurait pu attendre le montant réel investi, mais du fait des dividendes, ce n'est pas le cas.
A moins que je fasse une erreur d'utilisation ?
je trouve un peu curieux le calcul du solde des comptes titres multisupport entreprise.
A quoi correspond t-il?
Dans le cadre de mon PEE, je perçois un dividende, par exemple 100 euros, qui est réinvesti automatiquement en créant de nouvelles parts du fond qui a généré ces dividendes.
Comme l'option "Réinvestissement des dividendes" n'existe pas dans BM, je saisi le montant du dividende versé via la fiche de la valeur mobilière concerné ce qui entraîne une augmentation équivalente du solde du compte via les liquidités du compte , soit 100 euros pour l'exemple : OK
Par contre, quand je réinvesti la même somme en parts d'actions, les liquidités du compte sont bien débitées (les liquidités reviennent à zéro donc OK!) mais le solde du compte augmente de l'équivalent de la somme réinvestie.
Alors mon solde du compte se trouve augmenté de 100 + 100 = 200 euros.
De fait, le solde des comptes titres ne correspond à rien.
Dans le meilleur des cas, on aurait pu attendre le montant réel investi, mais du fait des dividendes, ce n'est pas le cas.
A moins que je fasse une erreur d'utilisation ?
Je pense que le plus simple serait de zapper la phase espèce. 
En effet dans un PEE le fonctionnement se fait en vase clos et le réinvestissement automatique du dividende se rapproche d’avantage du paiement de dividende en titres (proche de l'attribution gratuite de titres) que du paiement du dividende en espèces puis réinvesti (bien que le traitement de cette opération puisse être effectué de manières différentes suivant les établissements).
En zappant l’éventuelle phase espèce, vous n’aurez plus de problème de solde.
En pratique :
- vous allez dans « Paramètres », « Valeurs Mobilières » et « Historique »
- vous saisissez les caractéristiques du dividende sans l’appliquer, ce qui vous permet de garder la trace de l’opération ; vous pouvez même indiquer dans le champ « Notes » le nombre de nouvelles parts obtenues pour le compte PEE.
- puis dans l’onglet « Compte », vous faites un clic droit sur la ligne du compte concerné et modifiez la quantité afin qu’elle corresponde à la nouvelle quantité totale.
Edité par patybulaire Le 17/06/13 à 21h34
En effet dans un PEE le fonctionnement se fait en vase clos et le réinvestissement automatique du dividende se rapproche d’avantage du paiement de dividende en titres (proche de l'attribution gratuite de titres) que du paiement du dividende en espèces puis réinvesti (bien que le traitement de cette opération puisse être effectué de manières différentes suivant les établissements).
En zappant l’éventuelle phase espèce, vous n’aurez plus de problème de solde.
En pratique :
- vous allez dans « Paramètres », « Valeurs Mobilières » et « Historique »
- vous saisissez les caractéristiques du dividende sans l’appliquer, ce qui vous permet de garder la trace de l’opération ; vous pouvez même indiquer dans le champ « Notes » le nombre de nouvelles parts obtenues pour le compte PEE.
- puis dans l’onglet « Compte », vous faites un clic droit sur la ligne du compte concerné et modifiez la quantité afin qu’elle corresponde à la nouvelle quantité totale.
Edité par patybulaire Le 17/06/13 à 21h34
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Je viens de tester votre solution.
Effectivement cela résout le problème du solde du compte mais en génère un nouveau.
J'ai paramétré une recherche qui me fait l'extraction de tous les dividendes versés, qu'ils soient réinvestis ou pas, et si je n'applique pas le montant versé , ce dividende n’apparaît pas dans mon extraction.
Finalement, je vais continuer à appliquer un dividende que je réinvestirai a partir des liquidités du compte qui elles sont correctement mouvementées.
D'autant plus que le solde du compte PEE n'est, heureusement, pris en compte nulle part lors du calcul du patrimoine.
J'avais lu en son temps, une forte critique d'un internaute sur ce sujet, qui ne comprenait pas, lui non plus, cette logique étrange.
En résumé , je m’accommode de cette anomalie mais il serait fortement souhaitable de la corriger.
Effectivement cela résout le problème du solde du compte mais en génère un nouveau.
J'ai paramétré une recherche qui me fait l'extraction de tous les dividendes versés, qu'ils soient réinvestis ou pas, et si je n'applique pas le montant versé , ce dividende n’apparaît pas dans mon extraction.
Finalement, je vais continuer à appliquer un dividende que je réinvestirai a partir des liquidités du compte qui elles sont correctement mouvementées.
D'autant plus que le solde du compte PEE n'est, heureusement, pris en compte nulle part lors du calcul du patrimoine.
J'avais lu en son temps, une forte critique d'un internaute sur ce sujet, qui ne comprenait pas, lui non plus, cette logique étrange.
En résumé , je m’accommode de cette anomalie mais il serait fortement souhaitable de la corriger.
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