Les engagements vous permettent par exemple de suivre un emprunt très finement.

C'est l'objectif de ce tutoriel.

Dans cet exemple, le compte qui nous servira durant tout ce tutoriel (Compte OM) n'a aucune opération planifiée associée.
C'est ce que montre la capture ci-dessous :



Depuis le menu Paramètres + Engagements, nous créons un nouvel engagement que nous nommons Emprunt Voiture.
Il commence le 19 février 2008 et correspond à la mise à disposition de 10.000 EUR sur 24 mois :



L'onglet Réalisations n'est pas utilisé.
Il est dédié à la gestion des libérations fractionnées (cas des gros emprunt immobiliers par exemple).

L'onglet Opéraions planifiées permet de suivre les opérations associées à cet engagement.
Dans notre cas, nous allons rembourser 24 échéances mensuelles de 450 EUR.

Il faut d'abord cocher la case "Créer des opérations planifiées", puis choisir d'en rajouter (bouton + en bas de la liste) :



En laissant la fréquence à 0, on s'assure qu'il s'agira d'une opération prévisionnelle.
Le cas échéant, il s'agira d'une opération automatique. Mais ce type d'opération planifiée est peu adaptée car elle n'a pas de date de fin ; or nous avons exactement 24 opérations à passer.

Ci-dessous le résultat dans la fiche des engagements :



La fiche des opérations planifiées montre aussi l'opération liée à l'engagement.
On voit en effet qu'elle provient d'un engagement du fait du pictogramme cloche dans la colonne Origine (la 4° en partant de la gauche).

Désormais BanqueManager va gérer cette opération prévisionnelle comme toutes les autres et proposera de la passer dès que possible.



Ci-dessous la fiche accessible depuis Gestion + Engagements actifs.

Elle présente en temps réel les engagements "actifs" ; c'est-à-dire restant encore à traiter (avancement) ou restant à réaliser (réalisé : lié à la libération fractionnée).

Dans notre exemple, nous avons réalisé 100% de l'engagement (les 10.000 EUR ont été débloqués en totalité), mais nous en sommes à 0% de l'avancement (le "remboursement" n'a pas encore commencé).



Revenons-en aux opérations.
Nous voulons en passer 24 : nous en avons déjà saisi 1 ; il nous faut la cloner.
Le menu est accessible par clic droit sur l'opération créée.



Pour obtenir 24 opérations, il nous faut créer 23 clones (on en a déjà créé 1 !).
On choisit aussi de rajouter un compteur sur les opérations.



Et voilà le résultat après validation :



Si l'on retourne dans la fiche des opérations planifiées, on constate qu'il y a bien nos 24 opérations en attente de passage :



Notez pour en terminer avec les opérations planifiées de l'engagement que vous pouvez également les importer à partir d'un fichier CSV.
Un tutoriel est dédié à ce sujet.

L'onglet Statistiques de la fiche des engagements présente quelques chiffres intéressants sur l'engagement en cours :



L'onglet Opérations de la fiche des engagements présente toutes les opérations liées à cet engagement et qui ont déjà été passées.

Ici, nous avions coché la case de génération de libération des 10.000 EUR ; d'où cette opération de 10.000 EUR :



Après passage de l'opération planifiée correspondant à l'échéance de 450 EUR du 19 février 2008, la situation du compte est la suivante :

Dans le journal, on retrouve l'opération de libération des 10.000 EUR ainsi que l'opération planifiée de remboursement pour cette échéance.
La ToolBox présente par ailleurs le solde du compte qui ne comporte que ces 2 opérations.



Si l'on retourne dans l'onglet Statistiques de la fiche des engagements, la situation a évolué et est désormais la suivante :



De même, dans l'onglet Opérations de la fiche des engagements, on trouve désormais aussi l'échéance qui s'est rajouté à la liste :



version 1.2

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