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Les valeurs mobili�res et les dividendes

Wed, 20 Jan 2010 10:45:01 +0100

La bonne compr�hension de ce tutoriel suppose pr�alablement la ma�trise des tutoriels d�di�s aux valeurs mobili�res et aux associations valeurs mobili�res-comptes dans BanqueManager.

L’objectif de ce tutoriel est de pr�senter la gestion des versements de dividendes des valeurs mobili�res.
Par extension, ce tutoriel s'adapte �galement aux d�tachements de coupons.

De m�me, il pr�sente un premier aper�u de la gestion des �v�nements sur valeurs mobili�res dans BanqueManager.
D'autres tutoriels suivront prochainement afin d'approfondir ce point g�n�ral.

1- Pr�-requis

Avant de s'attaquer aux dividendes, vous devez avoir cr�� vos valeurs mobili�res, vos comptes-titres et avoir cr�� les associations ad�quates.

Pour notre exemple, nous avons rattach� une valeur mobili�re dont nous poss�dons 100 parts en portefeuille :

Notez que vous pouvez avoir (presque) les m�mes informations � partir de la fiche des comptes, onglet Valeurs mobili�res.

2- La saisie des �v�nements

La saisie des �v�nements se d�roule � partir de l'onglet historique.

Pour BanqueManager, un �v�nement sur valeur mobili�re est toute activit� qui peut avoir un impact sur sa "vie".
Ainsi, vous trouverez la saisie des dates d'assembl�es g�n�rales, des changements de codes, etc. et m�me la saisie d'un �v�nement personnalis� (une zone de commentaire o� vous pourrez y rajouter tout ce que vous souhaitez).
Bien s�r, c'est l� aussi que vous saisirez les �v�nements de versement de dividendes.

Ouvrez l'onglet Historique et cliquez sur le bouton + (attention, celui � l'extr�me gauche lance un assistant qui fera l'objet du prochain paragraphe). La fiche de saisie d'�v�nement s'ouvre :

Saisissez les informations que vous connaissez dans la fiche puis validez.

Au moment de la validation, BanqueManager va vous proposer d'"appliquer" votre �v�nement :

L'application d'un �v�nement consiste en le passage de la modification demand�e sur les comptes li�s concern�s.
Tous les �v�nements ne s'appliquent pas n�cessairement (par exemple les �v�nements personnalis�s).

Notez que vous pouvez choisir de ne pas l'appliquer maintenant et de l'appliquer plus tard, manuellement. L'onglet Historique pr�sente un icone vous permettant cette application manuelle.

Choisissez d'appliquer l'�v�nement : BanqueManager va alors le prendre en compte et �ventuellement g�n�rer les op�rations li�es :

Cette fiche pr�sente le ou les comptes li�s trouv�s et le montant que BanqueManager va appliquer.
Vous pouvez ais�ment le modifier en cliquant sur la coche verte (dans certains cas, certains arrondis ne permettent pas de tomber sur le montant exact vers� par l'�tablissement bancaire : vous pouvez saisir ici le montant exact que vous souhaitez verser sur chaque compte).
Note : Cette fen�tre de confirmation pr�-application peut ou non s'afficher sur option (Fiche des options, onglet Param�tres).

Une fois que vous avez valid�, BanqueManager passe les op�rations et vous confirme l'application :

Et effectivement, si nous ouvrons le journal du compte-p�re de notre compte-titres, nous constatons l'apparition de l'op�ration g�n�r�e par l'application de l'�v�nement :

3- L'assistant

Il existe �galement un assistant qui vous guidera dans la saisie d'un �v�nement de versement de dividende.

Mieux, il vous permettra m�me de vous aider � calculer ces �v�nements... parfois d�licats en fonction des informations donn�es par votre �tablissement bancaire.
En effet, dans certains cas vous pouvez ne conna�tre par exemple que le montant global vers� et pas le montant unitaire.

C'est le cas de la capture ci-dessous o� nous ne poss�dons que le montant global vers� (78,20 EUR) ; BanqueManager calcule le montant unitaire :

version 1.0
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Les alertes sur valeurs mobili�res

Mon, 29 Dec 2008 06:41:01 +0100

BanqueManager vous permet de suivre pr�cis�ment l'�volution du cours des valeurs mobili�res.
Ainsi, vous pouvez indiquer des seuils qui lors de franchissement � la hausse ou � la baisse, g�n�reront des alertes.

Vous pouvez tout d'abord surveiller "manuellement" (ou plus exactement visuellement) l'�volution des cours d'une valeur mobili�re depuis l'onglet Evaluations de la fiche des valeurs mobili�res :

L'onglet suivant (Alertes) est pourtant beaucoup plus int�ressant...
Choisissez-le et cliquez sur Ajouter (bouton +) pour rajouter une alerte � la liste.

la fen�tre ci-dessous s'affiche :

Une alerte ne concerne pas n�cessairement une seule valeur mobili�re.
C'est le sens du p�rim�tre qui doit �tre renseign� juste apr�s le nom et l'activit� de l'alerte.

Le p�rim�tre permet de d�finir la ou les valeurs mobili�res concern�es par l'alerte.
Vous pouvez s�lectionner respectivement :
• Celles appartenant � un compte et/ou
• Nominativement une valeur mobili�re bien pr�cise et/ou
• Celles appartenant � une cat�gorie et/ou
• Celles appartenant � un type de placement et/ou
• Celles appartenant � un secteur d'activit�.

Notez que les 3 derniers items du p�rim�tre figurent sur la fiche des valeurs mobili�res, onglet Compl�ments.
Leur saisie dans cette fiche est facultative.

Pour l'exemple, s�lectionnez une valeur mobili�re comme ci-dessous :

D�s apr�s enregistrement, vous pouvez contr�ler que la ou les valeurs mobili�res que vous souhaitez suivre sont bien prises en compte par BanqueManager.
Cliquez sur l'onglet Valeurs mobili�res et v�rifiez que la liste est bien conforme � vos attentes :

Le cas �ch�ant, vous devrez adapter votre p�rim�tre afin de retrouver les valeurs mobili�res attendues.

L'onglet Crit�res pr�sente � la fois le type de surveillance � effectuer (groupe Crit�res de surveillance) et l'action � mener (groupe Actions � mener).
Il y a 3 crit�res de surveillance possible ; chacun �tant exclusif.

Le premier concerne le franchissement � la hausse ou � la baisse d'un niveau en valeur absolue (en montant libell� en devise d'expression) :

Le deuxi�me concerne l'�volution sur une p�riode donn�e en pourcentage :

Dans ce cas, une alerte sera d�clench�e d�s que la derni�re estimation est sup�rieure de 10% � celle de l'estimation � 1 mois (ind�pendemment des fluctuations � l'int�rieur de la p�riode)).

Le troisi�me concerne l'�volution depuis le premier achat en pourcentage :

Ce dernier crit�re est particuli�rement adapt� pour les investisseurs qui souhaitent vendre apr�s une progression donn�e. L'alerte se d�clenchera d�s que la derni�re estimation est sup�rieure de 10% � celle � la date d'association (indiqu�e dans la fiche d'association de la valeur mobili�re au compte).

Restez sur une alerte du deuxi�me type, et d�finissez-la comme "Sup�rieure � 10% sur 1 mois".

Saisissons manuellement une observation l�g�rement sup�rieure de 10% au cours le plus faible de la p�riode.
Cette action se traduit imm�diatement par un message :

Pour en consulter le d�tail, il suffit de se rendre soit dans la fiche des alertes accessible depuis la fiche des valeurs mobili�res soit depuis le menu Gestion + Alertes + Alertes sur valeurs mobili�res.
Ce dernier menu pr�sente toutes les alertes g�n�r�es, ind�pendemment de l'alerte dont elle provient.
L'acc�s depuis la fiche des valeurs mobili�re filtre par alerte.
C'est ce dernier choix que nous avons effectu� :

Vous pouvez ensuite supprimer ces alertes g�n�r�es ou bien les conserver.
Dans ce dernier cas, BanqueManager vous rappellera r�guli�rement leur pr�sence.

Vous pouvez alors lancer la recherche... qui fonctionne correctement cette fois !

version 1.0
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Importer des cours de valeurs mobili�res (format personnalis�)

Fri, 05 Dec 2008 20:49:01 +0100

BanqueManager vous permet de mettre � jour les cours de vos valeurs mobili�res de plusieurs fa�ons.

- Manuellement : vous pouvez saisir les niveaux depuis une fen�tre d�di�e (Param�tres + Valeurs mobili�res, onglet Evaluations),
- Automatiquement : vous pouvez importer les niveaux d'origine externe depuis une fen�tre d�di�e (Gestion + Importer cours des valeurs mobili�res).

Pour �tre parfaitement complet, sachez qu'il existe une troisi�me m�thode totalement automatique (sans aucune intervention de votre part) qui par le biais de l'Agent BanqueManager met � jour les cours de vos valeurs mobili�res � l'intervalle de temps que vous aurez choisi.

C'est la seconde m�thode que nous allons �tudier au travers de ce tutoriel.
Attention, ce tutoriel demande quelques connaissances de Microsoft� Windows�, de l'Explorateur ainsi que des fichiers ini.

Lorsque vous ouvrez la fiche d'importation des cours des valeurs mobili�res, BanqueManager vous propose d'importer les cours du jour � partir du site de Boursorama (http://www.boursorama.com).

Cependant, vous aurez peut-�tre besoin de r�cup�rer des cotations pass�es.
Soit pour reconstituer l'historique d'une valeur mobili�re, soit pour un compl�ter un existant, etc.
Dans ce cas, vous pourrez soit les saisir manuellement, soit r�cup�rer un fichier depuis Boursorama ou un autre site de votre choix, et le donner � absorber par BanqueManager � l'un des 3 formats propos�s en standard (Boursorama, abc-bourse ou MVVA).

Mais il se pourra aussi que vous r�cup�riez ces listes de cotations sous un autre format (fichier plat, tableur, etc.).
Dans ce cas, la m�thode ci-dessous va vous expliquer la proc�dure � suivre.

Vous devrez cr�er un fichier � l'aide du Bloc-Notes (ou de tout autre �diteur texte) que vous placerez dans le sous-dossier Params de votre DataBase, comme ci-dessous :

Vous pouvez vous inspirer de l'exemple ci-dessus.

La cl� Nom donne le libell� de votre format. Assurez-vous qu'il est bien unique (dans le cas contraire, il n'y aura pas de blocage, vous aurez simplement plus de mal � le rep�rer dans la liste).
La cl� Sep donne le s�parateur des colonnes.
La cl� NumColISIN donne le num�ro de la colonne o� se trouve le code ISIN (la 1� colonne en partant de la gauche est r�f�renc�e par l'indice 1, la seconde 2, etc.).
La cl� NumColDate donne le num�ro de la colonne o� se trouve la date. Attention, � son format : il peut �tre source de conflit. Lorsque cela est possible, pr�f�rez le format jj/mm/aaaa.
La cl� NumColEval donne le num�ro de la colonne o� se trouve le cours (l'�valuation).
Les colonnes cit�es ci-dessus sont obligatoires.

La cl� NumColLib donne le num�ro de la colonne o� se trouve le libell�. Cette colonne est optionnelle, mais obligatoire si vous choisissez d'activer la cr�ation des valeurs mobili�res non encore existantes (case � cocher "Forcer la cr�ation des valeurs mobili�res inconnues dans la DataBase").

Ainsi, en relan�ant la fiche d'importation, on obtient la liste suivante des formats :

S�lectionnez le fichier contenant les �valuations, puis choisissez Importer.
Une fois l'importation r�alis�e, BanqueManager vous informe du nombre d'�valuations rajout�es par un message :

Attention : si une �valuation existe d�j� � la date mise � jour, BanqueManager va l'�craser.

D�s lors, si vous vous rendez dans la fiche de la valeur mobili�re, vous pouvez acc�der aux �valuations :

Note : Le graphique ci-dessous comporte en plus la moyenne mobile � 150 jours.

version 1.0
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Les valeurs mobili�res

Tue, 14 Oct 2008 14:35:01 +0200

D�finition : Une valeur mobili�re au sens de BanqueManager correspond � tout titre ou part cot� ou non sur un march� financier. En particulier, les actions, parts d'OPCVM (FCP, SICAV), ou m�me les indices (CAC40, SBF250, Dow Jones, etc.) peuvent �tre des valeurs mobili�res pour BanqueManager.

BanqueManager peut g�rer les valeurs mobili�res ind�pendamment de tout compte bancaire.

C’est justement l’objectif de ce tutoriel que de pr�senter la gestion des valeurs mobili�res � seules �.
La gestion des valeurs mobili�res associ�s � des comptes fera l’objet d’un autre tutoriel.

La gestion des valeurs mobili�res s’effectue � partir du menu Param�tres + Valeurs mobili�res.

Supposons pour commencer que vous souhaitez cr�er la valeur mobili�re ESSILOR.
Choisissez le bouton Cr�er, puis tapez son nom dans la zone de saisie, laissez le type sur Action, puis validez.
Vous obtenez alors le message suivant :

Explications :
Selon le type de valeur mobili�re, BanqueManager conseille l’association d’un code ISIN qui permettra ensuite d’acc�der � d’autres fonctionnalit�s (notamment toutes celles li�es aux acc�s Internet).
Choisissez Oui pour lancer l'assistant.

Vous pouvez �galement lancer l'assistant en dehors d'une cr�ation en cliquant sur l'icone du "chapeau magique" � droite de la zone de saisie du code ISIN. Cet assistant est d�di� � la recherche des codes en g�n�ral et du code ISIN en particulier.

Apr�s quelques questions et un petit temps de recherche puis une s�lection, BanqueManager affiche finalement cette fen�tre :

Choisissez toujours de mettre � jour le plus d’informations possibles.
En effet, vous aurez alors l’assurance d’avoir un param�trage tr�s pr�cis.

Au moment de la validation BanqueManager attire � nouveau votre attention sur certaines options de l’onglet Compl�ment :

Si vous connaissez le code ISIN, cochez toujours la case de mise � jour des niveaux depuis l’Internet ("Importer les niveaux depuis l'Internet").

La case suivante ("Associable � des comptes-titres ou multi-supports") vous permettra d’associer cette valeur mobili�re � un compte.
Ce sera l’objet d’un autre tutoriel, mais sauf si vous �tes certain de ne jamais avoir � l’associer � aucun compte, cochez-la.

La case suivante ("Associable aussi � des comptes PEA") vous autorise � associer cette valeur mobili�re � ces comptes PEA. Renseignez-vous aupr�s de votre �tablissement bancaire ou sur le site de Boursorama pour savoir si votre valeur mobili�re peut figurer dans un PEA. Il s’agit l� d’une sp�cificit� fran�aise et c’est le cas de toutes les actions cot�es � Paris, mais aussi de certaines autres places fran�aises et europ�ennes et de certains OPCVM (en fonction de leur composition).

Certaines valeurs mobili�res sont d�cimalisables (= achetables en parts non enti�res). En g�n�ral, il s’agit d’OPCVM, mais pas de tous. L� encore, renseignez-vous aupr�s de votre �tablissement bancaire ou sur le site de Boursorama pour savoir si c’est le cas pour votre valeur mobili�re. Dans l’affirmative, cochez la derni�re case ("D�cimalisable").

Validez.
F�licitations : vous avez cr�� votre premi�re valeur mobili�re !

Quelques informations additionnelles s’offrent alors � vous.
La plupart sont accessibles depuis le menu contextuel Outils (la petite cl� rouge en haut � gauche de la fiche).
Ci-dessous, voici une repr�sentation de la fiche des graphiques Boursorama :

Une des probl�matiques principales des valeurs mobili�res est la mise � jour de leurs cours.
Ce probl�me surviendra principalement lorsque vos valeurs mobili�res seront associ�es � des comptes ; cependant, nous allons d�s � pr�sent voir les solutions propos�es par BanqueManager.

Mise � jour manuelle :

Il s’agit l� d’une �valuation que vous devrez renseigner totalement par vous-m�me.
Cette d�marche est peu conseill�e car en cas d’erreur, vous pourriez fausser toutes les valorisations de cette valeur mobili�re. De plus elle est relativement fastidieuse.
Sur l’onglet Evaluations de la fiche Valeur mobili�res, cliquez sur le bouton + (juste en dessous de la liste) de fa�on � ins�rer une nouvelle �valuation.

Supposons que la valeur mobili�re a �t� valoris�e � 40 EUR le 2/05/2008. La capture ci-dessous en pr�sente la saisie :

Validez pour rajouter le cours saisi.

Mise � jour semi-automatique (ou semi-manuelle) :

Il s’agit l� d’une observation que vous rajoutez vous-m�me, mais qui ne demande pas de saisie ; juste une connexion � l’Internet.
L� encore, vous devez vous rendre sur la fiche de la valeur mobili�re � mettre � jour, onglet Evaluations et cliquez alors sur le pictogramme Boursorama (in B jaune et bleu, juste � gauche du + que vous aviez choisi dans l’exemple ci-dessus).
Apr�s un petit temps de recherche, BanqueManager vous propose le dernier cours qu’il conna�t.
Si vous acceptez la proposition, il sera ins�r� dans la liste des observations.

Notez que vous pouvez effectuer ce traitement plusieurs fois par jour : dans ce cas, le cours sera mis � jour.
Il ne peut en effet jamais y avoir plus d’une observation par jour !

Vous obtenez alors cela :

Remarquez la colonne � l’extr�me droite qui pr�sente des petits pictogrammes indiquant l’origine du cours.

Importation de fichier :

Vous avez la possibilit� d’importer des fichiers de mise � jour de cours.
La fiche d’importation des cours des valeurs mobili�res (menu Gestion + Importer + Cours des valeurs mobili�res) vous permet de choisir le format en entr�e parmi les plus connus puis de s�lectionner le fichier avant de lancer l’importation.

C’est en g�n�ral la solution � privil�gier si vous ne poss�dez pas de connexion Internet : demandez � un proche de vous t�l�charger un fichier, puis importez-le avec une cl� USB sur votre poste avant de proc�der � son importation.

Plusieurs sites permettent de t�l�charger des fichiers.
Le site Boursorama permet �galement gratuitement et sans abonnement, de r�cup�rer tous les fichiers que vous souhaitez. Le point d’entr�e est ici. Notez que vous devez poss�der un compte (gratuit). Conservez-en pr�cieusement les param�tres.
Choisissez les crit�res de votre choix, le code ISIN comme identifiant et la plage de t�l�chargement, choisissez aussi le format "Libre", puis validez.

Nous avons import� dans l’exemple tous les cours depuis le 1� janvier 2008 pour l’action ESSILOR cr��e ci-dessus :

Mise � jour automatique :

Ce cas-l� reprend le principe de l’importation de fichier.
Rendez-vous dans la fiche d’importation des cours des valeurs mobili�res (menu Gestion + Importer + Cours des valeurs mobili�res).

Choisissez le format Boursorama, puis cochez le bouton-radio � Automatiquement � et appuyez sur Importer.

BanqueManager va scanner toutes les valeurs mobili�res dont le cours peut �tre import� aujourd’hui et rechercher leurs cours sur l’Internet pour le mettre � jour.

L’op�ration peut durer plusieurs minutes, en fonction du nombre de valeurs mobili�res renseign�es dans votre DataBase et n�cessite �videmment une connexion Internet op�rationnelle.

Super mise � jour automatique :

Alors l�, tout est automatique !
C’est le mode conseill� si vous poss�dez une connexion Internet et que vous vous int�ressez de pr�s aux valeurs mobili�res.

Le param�trage s’effectue � partir du menu Fichier + Propri�t�s, onglet T�l�chargement.
Cochez la case pour activer cette option et choisissez la p�riodicit� de mise � jour.
Notez que c’est en fait l’Agent BanqueManager (� c�t� de l’horloge en bas � droite) qui va s’acquitter de cette mission.

L’Agent BanqueManager scannera toutes les valeurs mobili�res dont le cours peut �tre import� et recherchera leurs cours sur l’Internet pour le mettre � jour.

Notez la pr�sence du bouton Plus en bas � droite de l’onglet Evaluations de la fiche des valeurs mobili�res (� ne pas confondre avec le bouton + qui permet de rajouter une valorisation).
Ce bouton donne acc�s au graphique des cours avec affichage possible des principales moyennes mobiles.

L’onglet Comptes fera l’objet d’un tutoriel d�di�.
De la m�me fa�on, l’onglet Historique fera aussi l’objet d’un prochain tutoriel.

version 1.2
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Les valeurs mobili�res et les comptes

Fri, 03 Oct 2008 09:47:01 +0200

La bonne compr�hension de ce tutoriel suppose pr�alablement la ma�trise du tutoriel d�di� � la pr�sentation du concept de valeur mobili�re dans BanqueManager.

L’objectif de ce tutoriel est de pr�senter la gestion et le suivi des comptes poss�dant des valeurs mobili�res.

La gestion des comptes s’effectue � partir du menu Param�tres + Comptes, celle des valeurs mobili�res � partir du menu Param�tres + Valeurs mobili�res.

2 types de comptes sont aptes � h�berger des valeurs mobili�res (ind�pendamment de leur sous-type) :
• Multi-supports,
• Titres.

La diff�rence entre ces 2 types de comptes r�side dans le fait que le compte de type Multi-supports peut en plus des valeurs mobili�res, h�berger aussi des liquidit�s au sein du m�me compte. Il est essentiellement d�di� � certains contrats d’assurance-vie.
Le compte de type Titres n’h�bergera lui, que des valeurs mobili�res.
Si vous h�sitez sur le type de compte, choisissez le type Titres.

Nous allons suivre un exemple de gestion au quotidien d’un compte titres ordinaire, avec cr�ation du compte, achat et vente de titres et relev� annuel du compte.

Commencez par cr�er un compte qui h�bergera vos valeurs mobili�res.
Utilisez l’assistant de cr�ation de comptes (ToolBox, onglet Assistance � l’utilisation) ou bien rendez vous dans la fiche Param�tres + Comptes et choisissez Cr�er.

Si vous choisissez la seconde solution, vous obtenez une fen�tre identique � celle-ci :

Associez maintenant la valeur mobili�re ESSILOR (cr��e durant le pr�c�dent tutoriel).

Dans la fiche Param�tres + Comptes, onglet Valeurs mobili�res, 2 possibilit�s s’offrent � vous :
• Si vous poss�dez d�j� des valeurs mobili�res et ne souhaitez pas ressaisir les op�rations, choisissez l’assistant (bouton + Assistant � gauche du bouton + sous la liste des valeurs mobili�res),
• Dans tous les autres cas, cliquez simplement sur le bouton + (le deuxi�me en partant de la gauche) et s�lectionnez ESSILOR qui appara�t dans la liste, puis validez.

Notez bien qu’une valeur mobili�re ne pourra �tre associ�e � un compte que si son param�trage est correct (v�rifiez notamment onglet Compl�ment : � Associable � des comptes titres ou multi-supports �).

Notez �galement que si vous vous rendez dans la fiche des valeurs mobili�res, onglet Comptes, vous obtiendrez une liste au d�tail similaire � celle-ci, sauf qu'elle affichera tous les comptes comportant cette valeur mobili�re.
Dans note exemple, il n'y en aura qu'un.

Une fiche strat�gique est celle d�di�e � l’association des valeurs mobili�res au compte.
Pour l’ouvrir, positionnez-vous sur la fiche du compte, onglet Valeurs mobili�res, puis cliquez droit sur la ligne de la valeur mobili�re (ou du compte si vous �tes sur la fiche des valeurs mobili�res). Vous obtenez alors cette fiche :

Vous pouvez y modifier la date de l’association, le nombre de valeurs mobili�res que vous poss�dez et le co�t total de la ligne (valorisation globale).

Notez �galement qu’un second onglet (� Op�rations �) pr�sente la liste des op�rations qui ont �t� pass�es sur ce compte et cette valeur mobili�re.

Le passage d’une op�ration s’effectue de fa�on tr�s simple : rendez vous dans la fiche des op�rations (Gestion + Op�rations). S�lectionnez le compte ainsi que la date puis rendez-vous onglet Valeurs mobili�res et proc�dez � l’achat de 25 actions ESSILOR.

Toute op�ration sur valeur mobili�re n�cessite que la valeur mobili�re soit pr�alablement associ�e au compte.
Si ce n’est pas le cas, le bouton le plus � gauche en bas � droite de la grille des valeurs mobili�res dans la fiche des comptes vous permettra d’associer de nouvelles valeurs mobili�res � ce compte.

La s�lection de la valeur mobili�re s’effectue en ouvrant avec la souris la liste d�roulante dans la zone de saisie de la partie sup�rieure de la grille :

De la m�me fa�on s�lectionnez le sens de l’op�ration (Achat ou Vente) puis saisissez les montants de l’op�ration :

Une fois la saisie effectu�e, validez en appuyant sur la touche Entr�e.
BanqueManager ins�re alors les informations dans la liste et vous indique par un ballon-conseil votre position actuelle sur ce compte pour cette valeur mobili�re (attention : il ne s'agit que d'une simulation car l'op�ration n'est pas encore valid�e) :

Notez que la rubrique, le sens, l'activit� et le montant ont �t� fix�s par BanqueManager et ne sont plus modifiables.
Un bouton peut vous aider � saisir une description parfaitement adapt�e :

Il ne vous reste maintenant plus qu’� valider l’op�ration.

Rendez-vous � pr�sent dans la fiche du compte, onglet Valeur mobili�res afin d’avoir un �tat global de votre situation :

La capture ci-dessus pr�sente la grille de l’onglet Valeurs mobili�res de la fiche de comptes ouverte en plein �cran (� partir du menu contextuel de cette m�me grille).

Notez :
• La ToolBox (� gauche) qui pr�sente un solde correct et un gain n�gatif dans notre cas,
• Ce gain ainsi que les colonnes �valuation et date du cours de la grille de l’onglet Valeurs mobili�res de la fiche Comptes ont �t� calcul�s car BanqueManager a automatiquement rajout� le cours de la date de l’op�ration � la liste des valorisation de la valeur mobili�re. L’option �Enregistrer automatiquement les cours des valeurs mobili�res � de la fiche Propri�t�s de la DataBase (menu Fichier + propri�t�s) doit �tre coch�e pour b�n�ficier de cette fonctionnalit�.
• Il n’est pas possible de planifier une op�ration sur valeurs mobili�res (notamment car les cours futurs sont inconnus !). Si vous souhaitez indiquer quand m�me � BanqueManager vos achats futurs, cr�ez une op�ration fant�me (�ventuellement param�trez des apparitions automatiques).

De la m�me fa�on, vous pouvez proc�dez � la vente de 5 actions ESSILOR.
S�lectionnez simplement Vente avec la souris dans la deuxi�me colonne de la partie sup�rieure de la grille des valeurs mobili�res :

L’onglet G�n�ral de la fiche de l’association pr�sente le bilan de vos op�rations :

L’onglet Op�rations de la fiche de l’association rappelle vos op�rations :

Il reste maintenant une derni�re �tape dans la gestion d’un compte titres : c’est le traitement du relev�.
Il s’effectue directement dans la fiche des relev�s (Gestion + Relev�s).
Il n’y a �videmment pas de s�lection d’op�rations � r�aliser dans le journal.

Saisissez la date du relev�, puis cliquez sur le bouton de valorisation des titres (loupe � droite de la zone de saisie du montant).
Une liste s’ouvre dans laquelle vous devez valoriser chaque ligne. Pour cela cliquez droit sur chaque ligne et choisissez Valoriser :

Validez vos saisies. Le relev� est automatiquement mis � jour.
Vous pouvez �galement le valider.

Nous avons vu au travers de ce tutoriel, les principales �tapes de la vie d’un compte titres.
Il restera � voir les �v�nements sur valeurs mobili�res ; cela fera l’objet d’un prochain tutoriel.

Remarque : Cas des comptes PEA.
La Loi fran�aise d�finit pr�cis�ment le cadre fiscal du PEA. Il y a 2 comptes : un premier charg� d’h�berger les liquidit�s et un second charg� d’h�berger les valeurs mobili�res.
Toutes les valeurs mobili�res ne sont pas �ligibles au PEA ! Consultez votre interm�diaire financier afin de savoir pr�cis�ment si une valeur mobili�re est ou non �ligible au PEA.
Le compte Esp�ces-PEA ne peut avoir un solde n�gatif et tout versement sur ce compte Esp�ces-PEA est d�finitif (les retraits sont interdits, sauf cas contraire).
Les liquidit�s utilis�es lors des achats de valeurs mobili�res pour le compte Titres-PEA sont pr�lev�es directement dans le compte Esp�ces-PEA et les dividendes, coupons, etc. seront revers�s aussi dans ce m�me compte Esp�ces-PEA.

Dans BanqueManager, vous devrez �galement cr�er 2 comptes :
• Le premier de type Epargne et de sous-type Esp�ces-PEA,
• Le second de type Titres et de sous-type PEA et le lier au premier (le compte Esp�ces-PEA sera son compte-p�re).
Optionnellement, le compte Esp�ces-PEA pourra avoir comme p�re votre compte courant, ou tout autre compte.

version 1.2
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