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patybulaire

Le 09/06/11 à 20h59 Utilisation » [Agent BM]

Vous utilisez quelle version de BM ?

patybulaire

Le 31/05/11 à 08h19 Evolutions » [Valeurs Mobilières] Valorisation

zorg:

Valeur nominale x pourcentage de progression (cours du jour) x (coupon couru x 100).

Je n'ai pas du être suffisamment précis.
Il faut dire qu'après tant d'années passées dans le métier, certaines choses paraissent évidentes.

Votre formule est presque bonne.

En fait elle doit être ainsi :

(Valeur nominale x pourcentage de progression (cours du jour)) + coupon couru.

Soit pour être encore plus précis :

(Valeur nominale x pourcentage de progression (cours du jour)) + ((Valeur nominale x taux nominal) x nombre de jour entre la dernière échéance et aujourd'hui / 365)

Est-ce plus clair maintenant ?

N'hésitez pas à me requestionner si des points semblent obscurs.

patybulaire

Le 30/05/11 à 11h24 Support du site » [Site]forum

Attention !
Une fois cela fait, ne supprimez pas le fichier de votre profil car il disparaîtrait aussi de votre message.

patybulaire

Le 26/05/11 à 09h19 Evolutions » [opérations planifiées] gestion week-end

cricri:

... j'ai vérifié sur plusieurs compte, le 14 juillet, il n'y pas d'écriture.

Oui et non :

- Oui, il n'y a pas de ligne d'écriture le 14 juillet.
- Non, il peut y avoir des écritures passées les jours précédant en date de valeur du 14 juillet (ex : les chèques).
Maintenant reste à savoir si l'on travaille dans BanqueManager en date de saisie ou bien en date de valeur ?
Pour ma part, je travaille en date de valeur, puisque c'est celle-ci qui permet de déterminer si le compte est débiteur ou non.

(Information tenue de la Barclays Bank.)

patybulaire

Le 24/05/11 à 17h33 Evolutions » [Valeurs mobilières] Dividendes payés en liquide ou en actions

Y compris pour le coupon !
Votre OPCVM doit probablement valoriser qu'une fois par semaine (c'est le cas de la plupart des fonds figurant dans les PEE).
Personnellement je ne mets à jour, la valorisation de ces fonds, qu'une fois par mois manuellement.
Une question :
Le dividende détaché sur les actions, se matérialise dans votre PEE par une entrée de nouvelles parts ou par une évolution de la valorisation (qui doit par ailleurs être minime) ?

patybulaire

Le 24/05/11 à 17h22 Evolutions » [Valeurs Mobilières] Valorisation

Ne mettez pas tout de suite le sujet en réglé.
zorg:

... les intérêts sont bien versés annuellement.

Et pour l'obligation en exemple, ils doivent être versés fin juin.
zorg:

Comment cela se passe t il? Au bout de 5 mois, le coupon arrive à son rendement annuel. Est il obligatoirement versé ou bien, si j'extrapole, et à la vitesse où il va, à la fin de l'année, il correspondra à 11 ou 12%. Est ce que chaque fois qu'il rejoint l'intérêt nominal, il est automatiquement versé? Ce qui signifierait qu'en fin d'année, il serait versé un coupon couru pas obligatoirement arrivé au rendement prévu.

Que de questions; prenons les choses dans l'ordre.
zorg:

Au bout de 5 mois, le coupon arrive à son rendement annuel.

Au bout de 5 mois de l'année civile (je dirais même 6 mois). Hors à fin juin il est à son échéance annuelle. Il est donc normal que le coupon couru corresponde, à ce moment là, à son coupon nominal ou annuel. Le 1er juillet, le coupon couru ne sera plus que de 0,0x % puisque le coupon annuel aura été détaché. Au 31 décembre, il devrait être de 2,6x % puisqu'il ne représentera plus les intérêts que de 6 mois; mais rien ne sera versé au 31 décembre.
zorg:

... Est ce que chaque fois qu'il rejoint l'intérêt nominal, il est automatiquement versé?

Oui; puisqu'il rejoint l'intérêt nominal à son échéance annuelle (fin juin dans notre cas).

patybulaire

Le 24/05/11 à 16h56 Evolutions » [opérations planifiées] gestion week-end

Peut-être !

Car, par exemple, le 14 juillet, les banques sont fermées en France et, me semble-t-il, nous pouvons avoir des écritures qui passent ce jour là (en date de valeur).
Je vais probablement avoir une réponse sure demain.
Je vous tiens au courant.

patybulaire

Le 23/05/11 à 11h03 Evolutions » [Valeurs Mobilières] Valorisation

Bonsoir zorg,
zorg:

A la fin de chaque semestre, la SG nous verse les intérêts produits par le taux nominal appliqué sur chaque obligation. Si je perçois ces intérêts, le coupon couru doit revenir à zéro le 1er janvier et le 1e juillet.

C’est tout à fait cela.
Par contre, actuellement, le coupon couru de l’obligation dont il est sujet, dans votre pièce jointe, est de 5,075% ce qui signifie que son coupon est proche de son échéance annuelle et non semestrielle. La SG ne devrait vous verser le coupon qu’une fois l’an et non 2.
zorg:

Si je réinvestis ces intérêts, et à condition que ceux ci correspondent au prix d'une obligation, il me sera crédité une nouvelle obligation.

Oui et non.
On ne réinvestit pas les coupons encaissés sur les obligations (le réinvestissement de coupon existe pour les OPCVM ou pour les actions des sociétés qui proposent à leurs actionnaires de percevoir les dividendes soit en espèces soit en titres).
Dans votre cas, je dirais que vous utilisez les intérêts que vous avez perçus pour acheter en bourse ( avec les commissions, courtage et frais en conséquence) d’autres obligations de ce même emprunt.
Pour la petite histoire, je vous direz que vous avez de la chance de posséder des obligations qui cotent presque tous les jours.
Cela est loin d’être le cas pour tous les emprunts.
Il existe des obligations qui, depuis leurs émissions et leurs admissions en bourse (il y a parfois plusieurs années), n’ont jamais pu coté.

patybulaire

Le 23/05/11 à 10h50 Evolutions » [Valeurs mobilières] Dividendes payés en liquide ou en actions

Tour31:

... (cas de mon FCP que je valorise avec le code ISN de l'action) ?

Vous voulez dire que vous valorisez votre FCP, dont l'investissement est sur une seule action (probablement de l'entreprise), avec les cours de cette action ?
Vous devriez pouvoir connaître la valorisation du FCP lui-même (sur le site du gestionnaire de votre PEE).
Avec votre façon de faire, votre valorisation doit être faussée car le pourcentage du portefeuille du FCP qui est en liquidité n'est pas pris en compte.

patybulaire

Le 23/05/11 à 10h37 Evolutions » [opérations planifiées] gestion week-end

cricri:

ensuite pour les jours fériés ça c'est plus compliqué je pense.
On peut utiliser le pays sélectionné dans la Database Banque Manager.
mais là il peut y avoir un Pb si des personnes ont des banques dans différents pays

Attention, le problème est complexe au niveau de la définition que l'on donne à un jours férié.
Nous avons 3 principaux types de jour férié :
- Celui où nous ne travaillons pas et où la bourse est fermée (ex :1er janvier).
- Celui où nous ne travaillons pas et où la bourse est ouverte (ex : le jeudi de l'Ascension).
- Celui où nous travaillons et où la bourse est fermée (ex : le vendredi de Pâques).

Dans le monde de la finance, 2 calendriers ont l'habitude d'être utilisés :

"Type de calendrier :
Dès le début des transactions internationales, est apparue la nécessité de savoir si un pays avec lequel on désirait traiter était « ouvert », c'est à dire s'il était possible d'effectuer des règlements dans la devise de ce pays.
Il existe, en effet, un grand nombre de jours fériés qui de plus varient d'un pays à l'autre.

- Un calendrier à l'usage des cambistes a alors été édité.
Avec le temps, celui-ci s'est considérablement enrichit puisque de nos jours on trouve les fermetures de plus de 50 pays.

- Lors de la mise en place de l'EURO, un autre calendrier dit « TARGET » a été mis en place.
Celui-ci indique les jours de fermeture de la zone Euro.
Il a été en effet convenu que la fermeture d'un ou plusieurs pays de la zone n'entraînait pas forcément l'absence de transaction ou de règlement en Euro.

Le calendrier FOREX
Le calendrier Forex est un calendrier qui présente les jours de fermeture des principaux pays actifs sur le marché des changes.
Il est appelé ainsi car il est édité par l'Association Cambiste Internationale (A.C.I. http://www.aciforex.com/) familièrement appelée Forex.
Il se présente sous la forme d'un calendrier de la poste (format A4).
On appelle également ce calendrier, le « Calendrier Cambiste ».
Ce calendrier existe sous d'autres formes dont la plus connues (et la plus utilisée) est le « Money Day Finder ».
Ce calendrier se présente sous la forme d'un éphéméride et offre la particularité de donner beaucoup plus d'informations que les simples jours de fermeture : nombre de jours sur les échéances, calendrier de swap long terme (jusqu'à 20 ans), indication du nombre de mois et de la date d'échéance, etc.

Le calendrier TARGET
Les jours de fermeture TARGET sont des jours où aucune transaction ni règlement en EURO ne peut intervenir.
Tous les autres jours sont des jours ouvrés en EURO y compris lors d'un jour férié national.
La Banque Centrale Européenne (ECB - European Central Bank - http://www.ecb.int) a mis en place un « Calendrier à long terme ».
Celui-ci précise que depuis 2002 et jusqu'à nouvel ordre, TARGET sera fermé 6 jours par an (en dehors des samedis et dimanches).
Ces 6 jours permanents sont les suivants :
Jour de l'An - 1er janvier.
Vendredi Saint - variable.
Lundi de Pâques - variable.
Fête du travail - 1er mai.
Noël - 25 décembre.
Saint Etienne - 26 décembre.

Copyright cambiste.info"

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