Derniers tutoriels

Les compteurs

Fri, 18 Dec 2009 14:18:01 +0100

Dans la lign�e des suivis de planification et de consommation, BanqueManager vous permet de g�rer tr�s finement certains types d'op�rations � l'aide des compteurs.

Les compteurs sont des indicateurs que vous d�finirez � votre guise, que vous renseignerez, qui accompagneront vos op�rations puis qui vous permettront d'en tirer bilans et statistiques. C'est pr�cis�ment ce cheminement que nous allons �tudier dans ce tutoriel.

Notez que vous devez avoir activ� les suivis dans votre profil utilisateur afin de b�n�ficier des compteurs.

1 - La d�finition des compteurs

Ouvrez le menu Param�tres + Suivis + Compteurs. La fiche qui appara�t vous pr�sente la liste de tous vos compteurs.
Appuyez sur le bouton + en bas � droite de la liste pour en cr�er un nouveau, sur la coche verte pour modifier le compteur s�lectionn� et sur la croix rouge ou la croix �vid�e pour respectivement supprimer le compteur s�lectionn� ou tous les compteurs.

Nous allons tout d'abord cr�er un compteur.
Dans l'exemple que vous allons suivre durant ce tutoriel, nous allons imaginer que l'on souhaite suivre la consommation de notre v�hicule.

Nous allons donc cr�er un compteur pour cela :

La subtilit� du param�trage des compteurs r�side principalement dans les unit�s.

S'il est relativement simple de d�finir l'unit� principale, l'unit� de consommation peut n�cessiter un petit temps de r�flexion !
N'h�sitez pas le prendre : la qualit� de vos informations passera aussi par l�.

En l'occurrence, c'est d'abord la case � cocher "Pas de compteur principal" qui doit vous faire vous questionner.
Il est ici question de savoir si l'on a un moyen de mesurer la progression du compteur ; il faut donc cocher cette case si l'on ne poss�de pas d'indicateur strictement croissant de l'avanc�e du compteur.
Par exemple dans le cas de la consommation de fuel, il n'existe pas de compteur (l'indicateur qui vous permet de savoir quand faire appel au livreur varie toujours entre 0 et 100% mais ne se cumule pas d'une livraison � l'autre). Dans ce cas, il faut donc cocher cette case.
Par contre, pour la consommation d'essence (rappelez-vous, c'est l'exemple que nous avions choisi), l� le compteur kilom�trique du v�hicule est un bon indicateur (m�me s'il ne donne pas directement la consommation). Dans ce dernier cas, laissez donc cette case d�coch�e ; nous la laisserons aussi d�coch�e pour notre exemple.

Puis c'est la case � cocher "G�rer la consommation avec une unit� diff�rente" qui doit enfin vous faire vous questionner.
Dans le cas de la consommation d'essence, si le compteur principal est bien le kilom�trage du v�hicule (il est exprim� en kilom�tres), l'unit� de consommation est le litre de carburant que vous consommez r�ellement.
Il y a donc bien 2 unit�s diff�rentes.
Mais ce ne sera pas toujours le cas ; si nous avions choisi la consommation d'�lectricit� de notre m�nage, la seule unit� est le kilo-watt-heure ; autant pour le compteur que pour la consommation. Il n'y aurait donc pas lieu de cocher la case dans ce dernier cas.

Notez �galement la pr�sence de coefficients dans 2 listes d�roulantes.
Ils ne sont l� que pour am�liorer les affichages.
Dans notre cas, nous avons l'habitude de raisonner pour la consommation d'essence moyenne en l/ 100 kms et pas en l / kms. D'o� l'int�r�t du coefficient 100 qui est pr�cis� ci-dessus.

Attention, une fois valid�, le compteur ne permettra plus la modification de certaines informations.
V�rifiez donc tr�s scrupuleusement chaque donn�e avant la validation de la cr�ation de votre compteur.

L'onglet Historique vous permet de consulter, modifier, supprimer et rajouter manuellement des observations pour ce compteur.
Il est �galement possible de rajouter des observations automatiquement lors du passage des op�rations. Pour cela, le compteur doit �tre li� � au moins une rubrique (voir ci-dessous).
Le paragraphe suivant est d�di� � cet onglet.

L'onglet Rubriques vous permet d'associer ce compteur � une ou plusieurs rubriques.
Lors du passage des op�rations avec un des rubriques associ�es, BanqueManager vous proposera automatiquement la saisie du compteur.

2 - Historique du compteur

L'onglet Historique vous permet de consulter, modifier, supprimer et rajouter manuellement des observations pour ce compteur : c'est ce que nous allons voir ici.

Cliquons sur le bouton + sous la liste Historique afin de rajouter une observation :

Nous poursuivons notre exemple en supposant que notre v�hicule a, au 1� juin 2009, 30.000 kms au compteur et nous venons de rajouter 50 litres pay�s 55 EUR.

D�s validation, l'observation appara�t dans la liste.
Le petit pictogramme � l'extr�me droite indique qu'il s'agit d'une observation saisie manuellement.
Si l'observation avait �t� g�n�r�e depuis une op�ration, le pictogramme e�t �t� celui d'une op�ration.

Rajoutons encore d'autres observations :

Notez bien que dans la partie inf�rieure de la grille BanqueManager vous affiche quelques indicateurs (kilom�trage total, consommation et co�t cumul�).

3 - Suivre les compteurs

Le menu Gestion + Suivre + Compteurs est d�di� au suivi de vos compteurs.

La fiche qui s'ouvre vous donne tout d'abord un aper�u graphique du compteur :

L'onglet Historique de cette fiche rejoint celui de la fiche de param�trage des compteurs, mais en beaucoup plus complet puisqu'il vous donne des informations instantan�e de consommation, de moyenne, etc. :

Il appartiendra ensuite � chacun et en fonction du compteur d'en tirer les conclusions qui s'imposent.

4 - Pour aller plus loin

L'id�al pour un suivi r�gulier et performant de vos compteurs et d'avoir un nombre important de donn�es.
Voil�, les banalit�s �tant dites, il ne reste plus qu'� appliquer ce principe !

Dans le cas de notre compteur de consommation d'essence, cela n'a que peu d'int�r�t, puisqu'il y a d�j� de nombreuses observations (plusieurs par mois, voire m�me par semaine).
Par contre, dans le cas des compteurs dont les observations sont "externes" (par exemple la facture annuelle avec relev� r�el pour le gaz de ville ou l'�lectricit�) ou bien relativement rares (par exemple pour le plein de la cuve de fuel, rarement plus qu'une � deux fois par an), il peut �tre int�ressant de se procurer � intervalle r�gulier la valeur de la consommation et de rajouter une observation.

Vous verrez alors au fur et � mesure du temps se dessiner saisonnalit�s et habitudes d'utilisation qui vous permettront de mieux utiliser ces indicateurs.

version 1.1
Lien vers la page du tuto

Les suivis globaux

Fri, 26 Dec 2008 20:47:01 +0100

1 - Le param�trage

La fiche de param�trage des suivis globaux se trouve dans le menu Param�tres + Suivis globaux :

Dans notre exemple, nous avons d�cid� de cr�er un suivi global nomm� "Mon suivi global".
Notez bien que dur�e et p�riode sont fig�es respectivement � 1 an et 1 mois. BanqueManager g�rera ainsi des suivis sur 1 ann�e, mais avec des p�riodes de r�f�rence mensuelles. Ces param�tres non modifiables, interviendront surtout dans l'onglet Rubriques. Nous verrons donc cela un peu plus bas.

L'�tape suivante consiste en la cr�ation de son historique.
Vous ne pouvez saisir que la date de d�but ; la date de fin correspondant � la date de d�but + 1 an.

Derni�re �tape : S�lectionnez le ou les comptes � suivre (onglet Param�tres � suivre).

Une fois ces param�trages r�alis�s, il vous restera encore � param�trer rubrique par rubrique et p�riode par p�riode, les montants planifi�s.

Notez qu'une fonction de recopie est disponible � partir du menu contextuel de la grille.
Elle peut �tre utilis�e si plusieurs p�riodes cons�cutives ont le m�me montant planifi�.

Dans ce cas, saisissez le montant planifi� de la premi�re p�riode et choisissez de recopier.
BanqueManager recopiera le montant sur toutes les p�riodes suivantes.
R�p�tez �ventuellement l'op�rations pour les autres p�riodes.

Supposons que de janvier � juillet le montant � planifier pour la rubrique Alimentation est de -120 EUR et de ao�t � d�cembre de -150 EUR.
Positionnez-vous sur la ligne de janvier et double-cliquez, saisissez -120 dans la zone de saisie, validez et recopiez vers le bas (ou partout � partir du menu contextuel).
Positionnez-vous ensuite sur la ligne d'ao�t, double-cliquez et saisissez -150. Choisissez enfin de recopier vers le bas.

Suite aux manipulations, le param�trage de la rubrique Alimentation est le suivant :

Dans le cas o� le param�trage est r�alis� en cours de p�riode, BanqueManager renseigne aussi les 2 derni�res colonnes de la grille : nombre d'op�rations et montant r�alis�.
Cela permet une rapide comparaison en cours de param�trage.

Il faudra ainsi param�trer toutes rubriques pour toutes les p�riodes.

2 - La gestion quotidienne

Il est important de surveiller r�guli�rement son suivi de fa�on � apporter des modifications soit au param�trage... soit � son comportement !
Si le suivi indique que le montant r�alis� a d�pass� le montant planifi�, c'est soit que montant planifi� �tait trop petit (auquel cas, il est ais� de l'augmenter) soit que le montant r�alis� est trop �lev�.
Dans ce dernier cas, il convient d'attirer une attention particuli�re sur les solutions � apporter. Un des in�tr�ts des suivis est justement de mettre en �vidence ces soucis. BanqueManager vous indique par une diode rouge toutes les occurences p�riodiques de tels ph�nom�nes.

Depuis le menu Gestion + Suivre + Suivis globaux, vous pouvez acc�der � la fiche suivante :

Pour la rubrique Alimentation, BanqueManager pr�sente p�riode par p�riode l'�tat du suivi.
Notez bien qu'en fonction du profil d'alerte (standard ou intelligent), les diodes �tat pourront changer de couleur. Le profil intelligent adaopte un comportement diff�rent en fonction du sens de la planification et du d�passement � la hausse ou � la baisse, alors que le profil standard est parfaitement sym�trique.
Vous pouvez configurer le profil � partir de la fiche de param�trage du suivi global.
Voici ci-dessous le m�me suivi, mais avec un profil intelligent (la capture ci-dessus a �t� r�alis�e avec un profil standard) :

La ligne r�sum� ne suit pas le m�me principe que les lignes de d�tail : si une seule de ses lignes est en erreur, elle sera en erreur aussi afin que l'on puisse voir en un clin d'oeil o� sont les rubriques qui posent probl�me.
Ainsi en refermant les branches (� partir du menu contextuel), seules les rubriques ayant une diode rouge devront �tre analys�es attentivement.

Il appartiendra ensuite � l'utilisateur d'analyser les raisons des �carts observ�s et d'en tirer les cons�quences au plus t�t.
Doit-on consid�rer qu'une p�riode o� l'on a largement d�pass� le montant planifi� ne pose pas de probl�me si la p�riode suivante (ou les p�riodes suivantes) le compense ?
D'un point de vue math�matique, cela est parfaitement senc�, mais d'un point de vue de banquier, il n'en va pas de m�me ! Le compte a pu �tre � d�couvert, g�n�rant alors agios et int�r�ts d�biteurs.

3 - L'analyse des informations

Il est toujours possible, m�me depuis la fiche de gestion du suivi global de modifier le montant planifi�.
Il suffit de double-cliquer la ligne :

Toute modification provoque un recalcul imm�diat et g�n�ral des informations du suivi. Dans certains cas, ce recalcul peut prendre quelques secondes.

Un clic droit sur une p�riode laisse aussi l'acc�s au d�tail des op�rations :

Depuis cette liste vous pouvez ensuite consulter individuellement ou vous d�placer dans la liste des op�rations de cette p�riode et pour cette rubrique.

version 1.0
Lien vers la page du tuto

Les suivis de consommation

Tue, 14 Oct 2008 14:30:01 +0200

L'historique :

Commen�ons par cr�er notre suivi de consommation. Une fois son nom valid� (ici "Mon suivi de consommation"), il nous faut rajouter un historique ; c'est-�-dire une p�riode sur laquelle BanqueManager observera l'activit� de ce suivi. Cela se configure sur l'onglet Historique. Nous choisissons donc du 1� janvier au 31 mars 2008.

Notez bien qu'il doit y avoir au moins un historique, sinon BanqueManager ne traitera pas ce suivi. De m�me vous pouvez en cr�er plusieurs, qui �ventuellement se superposent (par exemple un premier historique du 1� janvier au 31 mars 2008, un deuxi�me du 1� f�vrier au 30 juin 2008, un troisi�me du 1� au 30 avril 2008, etc). Nous avons cr�� ci-dessous ces historiques ; certains sont inactifs (aujourd'hui n 'est pas entre leurs bornes) : c'est la raison de la pr�sence d'une diode rouge. A l'inverse, une diode verte indiquera un suivi actif.

Notez �galement la pr�sence en bas � droite de la grille, � l'extr�me gauche de la rang�e de bouton d'une action d�di�e � la reconduction des historiques :

Le principe est le suivant : si vous d�cidez de reconduire un historique, BanqueManager vous propose automatiquement un nouvel historique qui part du lendemain de la date de fin de l'historique � reconduire et qui a la m�me dur�e que celui-ci. Ci-dessous, nous avons demand� la reconduite de la seconde ligne (du 1� f�vrier au 30 juin 2008) :

Enfin, observez bien la colonne R�alis� � droite de la grille des historiques, le montant est actuellement valoris� � 0, mais c'est ici que vous pourrez aussi constater l'�volution de la consommation de ce suivi.

Cependant, avant que cela ne soit effectif, il nous faut aussi indiquer les param�tres � suivre.

Les param�tres � suivre :

C'est ici que vous devrez sp�cifier le ou les comptes � suivre ainsi que la ou les rubriques � suivre. De m�me qu'il est obligatoire de saisir au moins un historique afin que le suivi soit op�rationnel, il est �galement obligatoire de saisir au moins un compte et au moins une rubrique sans quoi BanqueManager ne prendra pas en consid�ration ce suivi.

Le param�trage ci-dessus demande � BanqueManager de rajouter d�sormais dans le r�alis� de l'historique, le montant des op�rations pass�es sur l'un des 2 comptes et utilisant l'une des 3 rubriques. Cela permet de g�rer ais�ment des comptes compl�mentaires (typiquement une carte de cr�dit et un compte courant) et des rubriques compl�mentaires (m�me groupe de rubriques, m�me finalit�, etc.).

Le suivi est maintenant parfaitement op�rationnel.

Le passage des op�rations :

Rien ne change lorsque vous passez des op�rations. Seul un simple petit pictogramme plac� dans la partie droite de la barre de statut de la fiche des Op�rations (tout en bas, en dessous du bouton Fermer) indique qu'au moins 1 suivi est impact� par cette op�ration :

En effet, cette op�ration est bien pass�e sur un des comptes suivis ainsi que sur une des rubriques suivies. Il est possible de voir le ou les suivis concern�s par cette op�ration en se d�pla�ant sur l'onglet Suivis :

Comme nous nous y attendions, nous retrouvons bien le suivi cr��.

Validons maintenant l'op�ration et retournons alors dans la fiche du suivi, onglet Historique :

Nous constatons que tous les suivis qui incluaient la date du 15 f�vrier 2008 (celle de notre op�ration) auront eu leur r�alis� diminu� de 75 EUR (l'op�ration �tait au d�bit) correspondant � 1 op�ration (avant-derni�re colonne).

Recalculer un suivi :

Il est possible � tout moment de demander le recalcul du r�alis� d'un historique d'un suivi ; cela peut notamment �tre le cas si vous saisissez une date de d�but pass�e.

Pour cela rendez-vous sur l'onglet Historique et cliquez droit sur l'historique � recalculer et choisissez le menu Recalculer le montant r�alis� :

BanqueManager recalculera le montant r�alis� (mais aussi le nombre d'op�rations). Attention, le traitement peut prendre plusieurs secondes.

Dans notre exemple, BanqueManager a retrouv� une op�ration d�bitrice pour un montant de 10 EUR en plus sur le premier historique.

version 1.1
Lien vers la page du tuto

Les suivis de planification

Fri, 10 Oct 2008 09:27:01 +0200

La diff�rence :

Il n'y a en effet qu'une seule diff�rence entre un suivi de consommation et un suivi de planification : dans le cas du second, BanqueManager analyse en permanence votre situation par rapport � l'objectif. Le suivi de planification induit la notion d'objectif : le montant planifi�. Rappelez-vous, le suivi de consommation n'int�grait que la notion de montant r�alis�, le suivi de planification int�gre donc d�sormais aussi celle de montant planifi�.

Mise en pratique :

Lorsque vous cr�erez un historique pour un suivi de planification, il y aura une zone suppl�mentaire � renseigner (qui n'�tait pas accessible dans le cas des suivis de consommation) ; le montant planifi� :

Ici nous avons par exemple planifi� de r�aliser 100 EUR sur la p�riode.

Notez �galement la pr�sence � droite du montant r�alis� d'une diode (rouge ici) :

Cette diode symbolise l'�tat du suivi par rapport � sa position id�ale sur la p�riode. BanqueManager consid�re que les 100 EUR seront r�alis�s r�guli�rement sur toute la dur�e de l'historique. A partir de cette supposition, il recalcule � chaque moment la position th�oriquement optimale et en fonction de l'�loignement du montant r�alis� par rapport au montant th�orique, indique par une diode l'�tat actuel (verte si tout va bien, jaune si l'�loignement est significatif, rouge s'il est important). Ce calcul th�orique provient du choix du profil d'alertes (indiqu� sur l'onglet G�n�ral des suivis de planification) :

A noter que l'onglet G�n�ral pr�sente �galement la diode de l'�tat actuel (c'est l'�tat de l'historique en cours).

Pour le reste, tous les autres param�trages sont les m�mes que pour le suivi de consommation.

Le passage des op�rations :

L� non plus, rien de bien diff�rent par rapport aux suivis de consommation, si ce n'est que le pictogramme dans la barre de statut peut �mettre une alerte en fonction de l'�tat du suivi :

C'est le cas sur la capture ci-dessus.

Pas de surprise, lorsque l'on acc�de � l'onglet Suivis de la fiche des Op�rations, on obtient ceci :

Notez qu'un double-clic sur une des lignes donne un acc�s direct au suivi s�lectionn�.

Les alertes :

BanqueManager analyse en temps r�el toutes les alertes sur l'application. Les alertes sur les suivis en anomalie font bien s�r partie des points surveill�s attentivement par BanqueManager.

Il vous en pr�vient au lancement (dans la fen�tre des messages utilisateurs) ; cela est l'une des raisons de l'apparition du ballon d'aide ci-dessous :

Mais vous pouvez �galement choisir d'aller volontairement voir ces alertes � partir du menu d�di� :

La fen�tre qui s'ouvre alors pr�sente la liste des suivis en anomalie :

Depuis cette fen�tre, vous pouvez bien s�r vous rendre par simple double-clic dans le suivi afin de contr�ler ou corriger.

version 1.1
Lien vers la page du tuto

Les suivis de remboursement

Mon, 06 Oct 2008 09:38:01 +0200

BanqueManager vous permet de suivre, anticiper, optimiser et ajuster vos d�penses et recettes � l'aide des suivis.

Il existe 4 types de suivis ; chacun �tant adapt� � une utilisation particuli�re, mais tous �tant compl�mentaires (Cliquez ici pour voir tous les types de suivis).

Ce tutoriel va pr�senter le suivi de remboursement, Une des probl�matiques importantes pour une personne attentive � ses comptes bancaires concerne les remboursements ; tous les paiements r�alis�s pour divers motifs et qui devront un jour ou l'autre �tre rembours�s par une tierce personne.
L'exemple le plus classique est bien s�r celui des d�penses m�dicales rembours�es par les caisses primaire et compl�mentaire. Mais par extension, cela concerne aussi les remboursements de frais par votre employeur, etc.

BanqueManager propose le module de gestion des suivis afin de r�pondre � cette probl�matique.
Il est accessible depuis le menu Param�tres + Suivis + Suivis de remboursement.

Admettons que nous souhaitons suivre nos remboursements de frais professionnels.
Cr�ons alors un suivi de remboursement nomm� "Mes frais professionnels" comme ci-dessous :

Notez bien la date de d�but qui est tr�s importante car elle indique � BanqueManager la p�riode de recherche et les op�rations � prendre en compte.

Il faut ensuite compl�ter les 2 onglets suivants :

• Param�tres � suivre :

Ce sont le ou les compte(s) et la ou les rubrique(s) � suivre.
A partir de ces informations, BanqueManager va r�cup�rer toutes les op�rations suivis qui devront avoir une contrepartie parmi une ou plusieurs op�rations � rembourser.

• Param�tres � rembourser :

Ce sont le ou les compte(s) et la ou les rubrique(s) � rembourser.
A partir de ces informations, BanqueManager va r�cup�rer toutes les op�rations rembours�es qui devront �tre la contrepartie (partielle ou totale) d'une ou plusieurs op�rations suivies.

Suivre les remboursements

Cas g�n�ral

Cette action est r�alis�e depuis le menu Gestion + Suivre + Suivis de remboursement.
La fen�tre qui s'ouvre alors est identique � celle ci-dessous :

Dans la partie gauche, BanqueManager affiche les op�rations � suivre (celles qui devront �tre rembours�es). Ce sont celles correspondant aux param�tres � suivre du suivi de remboursement.
Dans la partie droite, BanqueManager affiche les op�rations � rembourser (celles qui seront les contreparties des op�rations de la partie de gauche). Ce sont celles correspondant aux param�tres � rembourser du suivi de remboursement.

Le principe est de cocher � gauche les op�rations qui sont rembours�es � droite !
Dans notre exemple, nous savons que notre employeur nous a rembours� 29,20 € correspondant � une op�ration � 14,20 € et une autre � 15,00 €.
Nous avons donc coch� les 3 op�rations puis cliqu� sur le bouton Rapprocher et enfin valid� le tout.
Notez que le petit camembert plein couleur vert signifie que l'op�ration (suivie ou rembours�e) l'a �t� en totalit�.

Validez.
Vous obtenez alors une nouvelle ligne dans l'historique du suivi du remboursement :

Notez �galement que les op�rations rapproch�es (suivies et rembours�es) ont disparu de l'onglet Listes.
Ce qui est normal, puisqu'elles l'ont �t� en totalit� ; elles ne pourront �videmment pas l'�tre une nouvelle fois.

Cas particuliers

Supposons cette fois dans notre exemple que l'op�ration d'autoroute de 15,50 € n'est rembours�e que partiellement sur 8,15 €.
S�lectionnez l'op�ration � rembourser dans la liste de droite.
Cliquez droit sur l'op�ration � suivre et choisissez Remboursement partiel comme ci-dessous :

Dans la fiche qui appara�t, saisissez "-8.15" (le montant est d�biteur) puis validez.
Dans ce cas, le pictogramme n'est plus un camembert plein de couleur verte, mais un camembert partiel de couleur jaune.
Notez �galement que de part et d'autre la s�lection s'annule puisqu'il y a -8,15 € suivis et 8,15 € rembours�s.
Choisissez alors Rapprocher et validez :

L'op�ration suivie partiellement figure encore dans la liste car il reste un montant qui n'a pas encore �t� rapproch�.
Ce montant non encore rapproch� est de 15,50 € - 8,15 € soit 7,35 € ; c'est pr�cis�ment le montant qui figure dans la colonne � l'extr�me droite de la liste des op�rations � suivre :

L'op�ration pourra plus tard �tre rapproch�e si sa contrepartie en remboursement appara�t.

Dans le cas contraire (c'est-�-dire si la contrepartie n'arrive jamais et que l'op�ration suivie n'est jamais rembours�e), il faudra alors l'�liminer et la consid�rer comme perdue.
Il faudra alors la s�lectionner sans aucune contrepartie dans la liste de droite et choisir Rapprocher.
Vous obtiendrez alors le message suivant :

Confirmez votre choix, compl�tez puis validez la fiche.

version 1.1
Lien vers la page du tuto